Wo dein Vermögen heute liegt, welches Zielbild du dafür hinterlegst und wie Unterziele innerhalb einer Kategorie funktionieren.
Auf der Seite Allokation (/app/allokation) siehst du zuerst, wo dein Vermögen heute liegt — und kannst daneben ein Zielbild hinterlegen, gegen das kompoundr laufend vergleicht.
Ohne eigenes Zielgewicht bleibt die Seite eine vollständige Bestandsübersicht: Gesamtvermögen, die Aufteilung in Wachstum und Sicherheit, und jede Asset-Klasse mit ihrem aktuellen Anteil — inklusive aller einzelnen Positionen zum Aufklappen. Ein Zielgewicht ist dafür nicht nötig; wer nur wissen will, wo sein Geld liegt, findet hier alles.
Sobald du unter „Zielgewichte bearbeiten" ein Zielbild festlegst, ergänzt die Seite zusätzlich die Ziel-Spalte und die Abweichung je Kategorie in Prozentpunkten und Euro. Weicht eine Klasse mehr als deine eingestellte Toleranz vom Ziel ab, zeigt ein Banner das und verlinkt auf die Rebalancing-Seite.
Jede Anlagekategorie (Aktien, Anleihen, Tagesgeld, eigene Kategorien) bekommt ein Ziel in Prozent, alle zusammen müssen 100 % ergeben. Die Seite zeigt daneben deine aktuelle Ist-Verteilung, damit die Abweichung sofort sichtbar ist.
Ein Klick auf eine Kategorie öffnet die Unterpositionen-Ansicht. Dort lässt sich „Unterziele aktivieren" — danach vergibst du Ziel-Prozente nicht nur für die ganze Kategorie, sondern für die einzelnen Positionen und Gruppen darin (z. B. 60 % Welt-ETF, 40 % Einzelaktien innerhalb „Aktien"). Die Positionen und Gruppen selbst legst du nicht hier an, sondern beim Bearbeiten des Snapshots über „In Positionen aufteilen" — auf dieser Seite verteilst du nur die Prozente darauf.
Weicht deine Ist- von der Ziel-Verteilung ab, findest du den konkreten Umschichtungsplan auf der eigenen Seite Rebalancing — dort auch der Unterschied zwischen einer Einzahlungsempfehlung und einer vollständigen Neuausrichtung.
Über das Zahnrad-Symbol neben jeder Zeile lässt sich jede Kategorie — auch die eingebauten wie „Aktien" — umbenennen und ihr Typ (Wachstum/Sicherheit) ändern. Ausblenden oder Löschen geht nur bei einem Zielgewicht von 0 %; hat die Kategorie schon einmal einen Wert getragen, warnt ein Hinweis vorher. Eine ausgeblendete Kategorie verschwindet dabei nie aus der Portfolio-Übersicht, solange sie im aktuellen Snapshot noch einen Wert trägt — Ausblenden versteckt nie echtes Vermögen, nur die Zeile in der Zielgewichte-Liste.
Manche Kategorien sollen im 100-%-Zielsystem gar nicht mitspielen — z. B. ein Privatdarlehen, das du nicht aktiv umschichten willst. Dafür gibt es unabhängig vom Ausblenden ein eigenes Symbol (⊘) direkt neben dem Prozent-Feld im Editor: aktiviert, entfällt das Zielgewicht für diese Kategorie, sie bleibt aber ganz normal sichtbar. In der Übersichtstabelle zeigt sie weiterhin ihren Ist-Wert, aber statt Ziel und Abweichung steht dort „Wird nicht mitgerechnet" — sie löst also nie einen Rebalancing-Vorschlag aus.